новости государства, права, общества по существу
Get Adobe Flash player

Информация Банка России от 13 апреля 2018 г. «Об отзыве у небанковской кредитной организации «ЛИДЕР» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации»

Приказом Банка России от 13.04.2018 N ОД-938 с 13.04.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Небанковская кредитная организация акционерное общество «ЛИДЕР» НКО АО
«ЛИДЕР» (рег. N 3304-К, г. Москва). Согласно данным отчетности, по
величине активов на 01.04.2018 кредитная организация занимала 488 место в
банковской системе Российской Федерации. НКО АО «ЛИДЕР» не является
участником системы страхования вкладов.
В деятельности НКО АО «ЛИДЕР» установлены неоднократные нарушения
требований законодательства и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма в части своевременности, полноты и
корректности направлявшейся в уполномоченной орган информации по
операциям, в том числе подлежащим обязательному контролю. Кроме того, на
балансе кредитной организации образовался значительный объем непрофильных
активов и невозвратной дебиторской задолженности ряда контрагентов.
Надлежащая оценка кредитного риска по требованию Банка России выявила
существенное снижение размера собственных средств (капитала) НКО АО
«ЛИДЕР» и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам ее
кредиторов.
Банк России неоднократно применял в отношении НКО АО «ЛИДЕР» меры
надзорного реагирования.
Руководство и собственники кредитной организации не предприняли
действенных мер по нормализации ее деятельности. В сложившихся
обстоятельствах Банк России принял решение о выводе НКО АО «ЛИДЕР» с
рынка банковских услуг.
Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3
статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а
также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии
с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во
внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов.
В соответствии с приказом Банка России от 13.04.2018 N ОД-939 в НКО
АО «ЛИДЕР» назначена временная администрация сроком действия до момента
назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности
(банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со
статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»
ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в
соответствии с федеральными законами приостановлены.

Обзор документа

ЦБ РФ отозвал лицензию у НКО АО «ЛИДЕР».

С 13 апреля 2018 г. отозвана лицензия у небанковской кредитной организации АО «ЛИДЕР». В организацию назначена временная администрация до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

Во-первых, организация неоднократно нарушала требования, предусмотренные законодательством в области борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Во-вторых, на ее балансе образовался большой объем непрофильных активов и невозвратной дебиторской задолженности ряда контрагентов.

Оценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) организации и наличие оснований для санации, что создало реальную угрозу интересам ее кредиторов.

Организация не является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 апреля 2018 г. она занимала 488 место в банковской системе России.