новости государства, права, общества по существу
Get Adobe Flash player

Информация Банка России от 15 марта 2018 г. «Об отзыве у банка «Кредит Экспресс» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации»

Приказом Банка России от 15.03.2018 N ОД-629 с 15.03.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредит
Экспресс» ООО КБ «Кредит Экспресс» (рег. N 3186, г. Ростов-на-Дону).
Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.03.2018 кредитная
организация занимала 372 место в банковской системе Российской Федерации.
В деятельности ООО КБ «Кредит Экспресс» установлены многочисленные
нарушения требований законодательства в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма в части полноты и корректности представлявшихся
в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим
обязательному контролю.
Надлежащая оценка принятого кредитного риска, осуществленная банком
по требованию надзорного органа, выявила существенное снижение размера
собственных средств (капитала) кредитной организации и наличие оснований
для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства),
что создало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков.
Банк России неоднократно применял в отношении ООО КБ «Кредит
Экспресс» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил
ограничения на привлечение вкладов населения.
Руководством и собственниками кредитной организации не предприняты
действенные меры по нормализации ее деятельности. В сложившихся
обстоятельствах Банк России принял решение о выводе ООО КБ «Кредит
Экспресс» с рынка банковских услуг.
Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного
года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3
статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а
также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии
с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во
внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
В соответствии с приказом Банка России от 15.03.2018 N ОД-630 в ООО
КБ «Кредит Экспресс» назначена временная администрация сроком действия до
момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О
несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения
в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской
деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
ООО КБ «Кредит Экспресс» — участник системы страхования вкладов.
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым
случаем, предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ «О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении
обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

ООО КБ «Кредит Экспресс» лишили лицензии.

С 15 марта 2018 г. отозвана лицензия у ООО КБ «Кредит Экспресс».

Выявлены многочисленные нарушения требований антиотмывочного законодательства в части полноты и корректности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в т. ч. по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Банк России неоднократно применял в отношении ООО меры надзорного реагирования, в т. ч. дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

В банк назначена временная администрация до определения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.