новости государства, права, общества по существу
Get Adobe Flash player

Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (утв. приказом Банка России от 27 сентября 2018 г. N ОД-2525)

1. Совпадение информации о получателе средств с информацией о
получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента,
полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода
денежных средств без согласия клиента, формируемой Банком России в
соответствии с частью 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня
2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее — база
данных).
2. Совпадение информации о параметрах устройств, с использованием
которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному
обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств, с
информацией о параметрах устройств, с использованием которых был
осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению
с целью осуществления перевода денежных средств без согласия клиента,
полученной из базы данных.
3. Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема
проводимой операции (время (дни) осуществления операции, место
осуществления операции, устройство, с использованием которого
осуществляется операция и параметры его использования, сумма
осуществления операции, периодичность (частота) осуществления операций,
получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по
переводу денежных средств (осуществляемой клиентом деятельности).

Обзор документа

В каких случаях операция по переводу денежных средств будет приостановлена?
Банк России определил признаки перевода денежных средств без согласия клиента.
Напомним, что с 26 сентября 2018 г. операторы по переводу денежных средств при выявлении ими признаков перевода денежных средств без согласия клиента обязаны приостанавливать выполнение такой операции.
О переводе денежных средств без согласия клиента можно говорить, если, во-первых, получатель средств числится в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (формируется ЦБ РФ). Во-вторых, когда параметры устройства, с использованием которого производится перевод, совпадают с параметрами устройства, внесенного в указанную базу данных.
Наконец, о несанкционированном переводе может идти речь, когда характер, параметры и (или) объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента. Например, не соответствуют время, место, сумма, периодичность осуществления операции; устройство, с помощью которого она выполняется; получатель средств.